西安市社区老年福利服务星光计划项目管理暂行办法

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20世纪70年代后，替代性纠纷解决机制（ADR）在全世界开始流行。美国在鼓励民间ADR发展的同时，也积极推行行政性、司法性或准司法性的调解制度。这些调解大多以法院为主导机构，与诉讼制度具有一定的联系，被称为法院附设调解（Court-annexed Mediation）。联邦和各州以立法、判例和证据制度保障调解过程以及处理结果的秘密性，建立起完善、科学的调解保密制度。


一、规定保密制度的主要法律法规

2001年批准的《美国统一调解法》对法院附设调解保密制度的规定最为系统。该法第3条第1项规定：“本法适用于按照法院或行政机关规则进行的调解，或者向法院、行政机关和仲裁员提交的调解。”可见，该法规定的调解保密制度也适用于法院附设调解。《美国统一调解法》对调解保密的规定主要集中在以下几个方面：


（一）保密义务的主体

《美国统一调解法》中规定的保密义务主体非常全面，包括调解当事人、调解人和非当事人参与人，即所有的调解参与人都享有保密特权，负有保密义务，可以依据本法的规定拒绝并阻止他人披露调解信息资料。


（二）保密的范围

该法第8条规定：“在当事人同意的范围内，本州其他法律或规则规定的范围内，调解信息具有保密性。”但这并不意味一切调解信息都受到保密保护，该法详列了保密信息的例外：1.该调解信息存在于当事人签署的协议中；2.该信息对公众开放，或该信息是在公开及依法公开的调解会议中作出；3.该信息中提出或说明了施加人身伤害或构成暴力犯罪的计划；4.该信息被故意使用于策划犯罪或隐瞒犯罪/不法行为；5.为证明或反驳调解人及其他参与人不当行为的诉求；6.涉及虐待、遗弃儿童的调解信息。


（三）保密的方式

该法规定保密的信息在后续程序中不被披露，也不可作为证据在后续司法程序中被采纳。考虑到调解保密制度与其他社会价值的冲突，出于对更高位阶社会利益的尊重和保护，《美国统一调解法》第5条规定了三种可予以披露的情形：1.调解参与人或具有保密权利的人明示放弃；2.在调解中披露的信息损害他人利益；3.故意利用调解人策划犯罪或试图犯罪、或隐瞒正在进行的犯罪或其他不法行为。

此外，《联邦证据规则》（2010年）也规定禁止披露调解信息。这首先体现在第408款中。该款规定：“关于在对一项诉讼主张进行和解或企图和解的过程中，提出、表示或允诺提出；表示或允诺接受一项有价值的证据，当该诉讼主张的效力或数额引起争议时，不能作为证明对该诉讼主张无效或其数额负有责任的证据采纳。有关在和解谈判中所作行为或陈述的证据同样也不能采纳。”其次，第501款也赋予法官创制证人免证特权的裁量权：“除联邦宪法、国会制定法和联邦最高法院根据授权确定的规则规定外，关于证人、个人、政府、州或有关政治组织的特权适用普通法的原则，由联邦法院根据理性和经验加以解释。”这被认为是创制了调解参与人的免证特权。

另外，各州也颁布相关法律来完善调解保密制度。如《加利福尼亚州证据法典》（1966年）第1152.5条a项1款规定：“除非本条另有规定，在向调解机构咨询过程中或者在调解过程中陈述的事实或作出承认的信息不可被采用为证据或被接受调查……”第2款规定：“除本条另有规定和文件另有需求，在调解过程中、或为调解目的或遵循调解起草的文件，或其复本，不能被采用为证据或接受调查。”《德克萨斯州民事程序及救济法》（2013年）对调解保密制度也做了比较详细的规定：“1.除第3、4、5、6条外，不管是进入司法程序之前还是之后，当事人在替代性争议解决程序中针对民事或者刑事纠纷所提供的信息都具有保密性且不得被披露，也不得在任何司法或者行政程序中作为对一方不利的证据使用；2.在替代性争议解决程序中所做的记录都具有保密性，当事人或者非当事人参与人都没有义务在由该争议引起的诉讼中出庭作证，也没有义务揭露与该争议有关的保密性信息资料；……”田纳西、俄勒冈等州立法典也有类似规定。


二、实践中调解保密的实现方式

在美国的司法实践中，调解保密通常以当事人签署保密协议、法庭依法援引调解保密特权以及证人作证特权等方式来实现。鉴于个案之间的差异，法官也相继通过判例总结出排除保密特权的例外，这大大丰富和完善了保密制度。


（一）调解保密协议

参与人在调解之前签署协议是实现保密义务最为普遍的方式。这种保密协议一般包括：1.保密信息的范围，通常指调解人选任、所有与调解和程序有关的电邮、电话以及会谈内容；2.禁止在后续程序中披露的义务，调解中的一切陈述享受不受损害的特权保护，在随后的程序中不得开示或被采纳作为证据使用；3.调解人有不被强迫向法院报告、作证的特权；4.调解保密的例外情形，如执行调解协议或涉及调解协议的纠纷中；5.违反保密协议的责任，违反保密义务者须承担一定的经济责任或被追诉。但这种保密协议也存在一定的局限性：一是其合同的本质限制了保密义务主体的范围，即只有签署协议的当事人才受约束；二是这种协议有时会因种种原因被宣布无效，例如违反强制性法律、损害公共利益等，本身具有不稳定性。


（二）调解保密特权

如果在调解协商中一方当事人为尽快解决纠纷而作出一定的让步,而协商最后未成功，另一方当事人在其后的诉讼中就有可能利用之前的让步来攻击对方。为了排除这样的风险，英美法系国家创立了不受损害特权（Without Prejudice Privilege）。在这种特权保护下，与调解或调解程序有关的信息免于被采纳成为后续法律程序中的证据。特权的创制是《联邦证据规则》赋予法官的自由裁量权，在判断何种调解信息应受特权保护时，法官一般遵循著名法学家威格摩尔提出的平衡原则（Wigmore Balancing Test），该标准包括以下四个要素：


1．沟通必须秘密进行。

威格摩尔曾指出：“保密中断，特权亦随之中断。”调解参与人之间只有明确了解其沟通是绝对保密的，该信息才会受到保密特权的保护。具体来说，这种明确的了解首先来自于当事人对保密表示出期待，其次是没有明确表示放弃使用保密特权，最后需有证据证明沟通是保密的。


2. 保密性对保持当事人之间充分而令人满意的关系至关重要。

这一标准旨在说明保密是否在调解过程中处于关键地位。大多数情况下，当事人更倾向于在私密、自由的环境下吐露内心的真正想法，坦诚的交流对调解协议的达成具有决定性的作用。但并不排除有些涉及第三人或公共利益的调解被法律强制规定公开调解，此时，保密在其中就不大重要。另外，出于对当事人意思的尊重，如果当事人请求或同意公开调解，此时披露的信息也因此可以在后续程序中出现。
中国工商银行


中国工商银行办公室关于印发《中国工商银行储蓄及银行卡异地通存通兑业务资金清算和数据对账办法》的通知
中国工商银行




各一级分行、准一级分行：
现将《中国工商银行储蓄及银行卡异地通存通兑业务资金清算和数据对账办法》《以下简称《办法》印发给你们，并将有关事项通知如下，请一并遵照执行。
一、凡参加异地通存通兑的机构，当日形成的往来数据必须并入当日的联行对账数据。
二、凡代理清算异地通存通兑资金的机构，接到上级行传来的有关异地通存通兑的数据信息，要于当日转到储蓄中心所，不得延误。
本《办法》自1998年12月1日起执行。执行中遇到的问题，请及时向总行反映。


第一章 总则
第一条 为拓展我行储蓄及银行卡异地通存通兑业务(以下简称异地通存通兑业务)，进一步规范异地通存通兑业务的资金清算和数据对账，根据《中国工商银行全国联行往来制度》、《中国工商银行电子汇兑业务处理办法》和异地通存通兑业务的有关规定，制定本办法。
第二条 异地通存通兑业务的资金纳入全国联行汇差清算；业务数据纳入全国联行往来对账系统对账。对账工作纳入全国联行对账考核，统一进行管理。
第三条 为适应全国联行对账系统，区分全国联行往来与异地通存通兑业务，采取划分业务种类和报单号的办法，即：全国联行往来业务的报单号为0001～7999；异地通存通兑业务的业务种类代码为“5”和“6”，报单号为8000～9999，以此循环使用。
第四条 办理异地通存通兑业务的机构分别承担下列职责：
(一)经办储蓄所是本代他业务的发生行和他代本业务的收受行，负责异地通存通兑业务的处理、数据传递、查询、查复落实等；
(二)中心储蓄所是本城市唯一负责异地通存通兑业务的对账、数据归集、传递以及经办储蓄所与管辖行的资金清算、查询、查复事项及差错处理的职能所。
(三)管辖行是具有全国联行行号、办理本城市异地通存通兑业务的资金清算和数据对账的行处，负责异地通存通兑资金清算、对账数据的上送以及查询、查复事项督办等。
异地通存通兑业务纳入全国联行汇差清算和数据对账后，管辖行、中心储蓄所、经办储蓄所要密切配合，加强联系和协调。各行要制定岗位职责，落实责任制。做到当日异地通存通兑业务，次日总行对账，并将对账结果当日返传到管辖行，第三天查询到中心所。

第二章 资金清算账务处理
第五条 代理行的会计核算。
(一)代理行储蓄所将异地通存通兑本代他业务数据即时传至中心储蓄所，会计分录为：
通兑业务
借：411分行辖内往来
贷：101现金
通存业务
借：101现金
贷：411分行辖内往来
代理所划往中心所的411科目发生额不含计算机自动扣除的手续费。
(二)代理行中心储蓄所根据发生的本代他业务数据按规定比例扣划手续费，并随同代理所划来款项一并划往管辖行，会计分录为：
通兑业务
借：411分行辖内往来——中心所
贷：411分行辖内往来——代理所
贷：511手续费收入
通存业务
借：411分行辖内往来——代理所
贷：411分行辖内往来——中心所
贷：511手续费收入
(三)管辖行将中心所划来的业务数据并入当日全国联行往账报告表，纳入全国联行汇差，会计分录为：
通兑业务
借：401全国联行往账
贷：411分行辖内往来
通存业务
借：411分行辖内往来
贷401全国联行往账
此全国联行往账发生额不再形成往账发送数据，但需形成对账数据纳入全国联行对账系统。
第六条 开户行的会计核算。
(一)开户行储蓄所将异地通存通兑他代本业务数据即时传至中心储蓄所，会计分录为：
通兑业务
借：255活期储蓄
贷：411分行辖内往来
扣划的活期储蓄存款发生额中包含支付本金和手续费。
通存业务
借：411分行辖内往来
借：255活期储蓄(手续费)
贷：255活期储蓄
(二)开户行中心所将开户行储蓄所划来的数据汇总划至管辖行，会计分录为：
通兑业务
借：411分行辖内往来——开户所
贷：411分行辖内往来——管辖行通存业务
借：411分行辖内往来——管辖行
贷：411分行辖内往来——开户所
(三)管辖行将中心所划来的业务数据并入当日全国联行来账报告表，纳入全国联行汇差，会计分录为：
通兑业务
借：411分行辖内往来
贷：402全国联行来账通存业务
借：402全国联行来账
贷：411分行辖内往来
此全国联行来账发生额非电子汇兑系统接收数据，但需形成对账数据纳入全国联行对账系统。

第三章 数据对账
第七条 办理异地通存通兑业务的储蓄所应及时将全部异地本代他和他代本业务数据送至中心储蓄所，日终中心储蓄所汇总全额数据，生成具有业务发生日期、收报行行号、发报行行号、金额、报单种类和报单号码的对账数据，报送管辖行。
第八条 管辖行将中心储蓄所传来的数据，通过手工或计算机自动并入当日全国联行往来报告表形成全国联行汇差，纳入当日全国联行对账系统并传送上级行。
第九条 管辖行根据已纳入全国联行对账系统的异地通存通兑数据，打印出往来账明细清单返还中心储蓄所，中心储蓄所依此清单与原始数据进行核对。
第十条 当日总行收到管辖行传来的对账数据后，立即进行对账，对账结果第二天返传管辖行。
第十一条 管辖行接到总行未配对查询后，应将报单号字头为“8”或“9”的异地通存通兑未配对查询数据及时传送给中心储蓄所，中心储蓄所据此未配对信息向经办所发出查询。
第十二条 经办业务储蓄所收到查询后，应立即根据查询内容进行核对，当日或最迟次日将查复信息传送中心所，经中心所审查后，通过管辖行传送到总行，全过程不得超过3日。
第十三条 异地通存通兑业务对账中发现的各种类型差错，比照全国电子汇兑和储蓄及银行卡异地通存通兑有关差错处理办法处理。

第四章 附则
第十四条 本办法由中国工商银行总行负责解释、修改。
第十五条 本办法自1998年12月1日起施行。



1998年11月19日